ETFs và phân bổ tài sản

• Tháng Tư 25, 2024

Đây là một câu hỏi các nhà đầu tư nên tự hỏi mình thường xuyên hơn .....

Tại sao phải trả cho các nhà quản lý quỹ đắt tiền nếu họ không thể bảo vệ tiền của bạn khi cần bảo vệ nhất?

Một cách để tránh phải trả phí cao cho các nhà quản lý KHÔNG thực hiện là thông qua việc sử dụng các quỹ chỉ số, theo cách thụ động theo một chỉ mục. Nhưng cho đến gần đây, các quỹ chỉ số bị giới hạn khá nhiều đối với các quỹ theo dõi hiệu suất của các chỉ số thị trường chứng khoán lớn, như chỉ số S & P 500.

Tuy nhiên, sự tăng trưởng của các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) đã thay đổi hoàn toàn bộ mặt đầu tư chỉ số, cho phép các nhà đầu tư truy cập chi phí thấp vào một loạt các cơ hội đầu tư trên một loạt các loại tài sản. Các loại tài sản này bao gồm: vốn chủ sở hữu, thu nhập cố định, cổ phiếu và trái phiếu quốc tế, bất động sản, tiền tệ, hàng hóa và vàng.

Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên nhớ rằng đầu tư vào một quỹ ETF không loại bỏ rủi ro mất tiền, vì một quỹ ETF sẽ chỉ đơn giản là theo bất kỳ chỉ số nào mà nó theo dõi lên xuống. Nhưng các quỹ ETF loại bỏ rủi ro trả phí cao cho hiệu suất khủng khiếp.

Chi phí thấp của các quỹ ETF là một trong những điểm thu hút lớn nhất của họ. Tại Hoa Kỳ, các nhà đầu tư trả trung bình 0,17 phần trăm tài sản được quản lý một năm cho một quỹ ETF theo chỉ số thị trường vốn cổ phần rộng.

Những lợi thế khác mà các quỹ ETF có bao gồm tính minh bạch, đơn giản, linh hoạt và thanh khoản. Các quỹ ETF có thể được mua và bán ở một mức giá cụ thể (rất gần với giá trị tài sản ròng) trên sàn giao dịch chứng khoán bất cứ khi nào sàn giao dịch mở, giống như một cổ phiếu. Điều này trái ngược hoàn toàn với một quỹ tương hỗ, vốn chỉ được định giá vào cuối ngày và các nhà đầu tư không thể chắc chắn họ đã trả giá nào cho cổ phiếu.

Do đó, ETF là một công cụ rất hữu ích cho các nhà đầu tư, vì các quỹ ETF cho phép các nhà đầu tư dễ dàng tiếp xúc với một lĩnh vực hoặc loại tài sản với việc mua một quỹ ETF cụ thể. Tuy nhiên, các quỹ ETF chỉ là một công cụ - chìa khóa cho hiệu quả đầu tư tích cực vẫn là quyết định của các nhà đầu tư về việc loại tài sản nào sẽ có trong danh mục đầu tư của họ.

Tôi đã thảo luận trong các bài viết trước một số loại tài sản nên là một phần của danh mục đầu tư của mọi nhà đầu tư. Tất nhiên, sẽ có tỷ lệ phần trăm khác nhau được phân bổ cho từng loại tài sản do sự khác biệt giữa mỗi nhà đầu tư - độ tuổi, khả năng chấp nhận rủi ro, mục tiêu, v.v.

Theo ý kiến ​​khiêm tốn của tôi, vấn đề với danh mục đầu tư của nhiều nhà đầu tư là có quá nhiều 'quả trứng' trong một giỏ - nghĩa là, quá nhiều tiền chỉ dành cho tài sản của Mỹ có mệnh giá bằng đô la Mỹ.

Tôi tin chắc rằng hầu hết các nhà đầu tư nên có ít nhất một số tiếp xúc với những điều sau đây:

1) Chứng khoán quốc tế, đặc biệt là các thị trường mới nổi như Trung Quốc và Brazil

2) Trái phiếu quốc tế, để đa dạng hóa đồng đô la Mỹ cho khoản giữ thu nhập cố định của bạn

3) Hàng hóa - nói cách khác, tài sản thực trái ngược với tài sản giấy, thông qua chính hàng hóa (ETFs) hoặc cổ phiếu trong các công ty hàng hóa

4) Tiền tệ (một lần nữa với các quỹ ETF) - đồng đô la Mỹ đang suy giảm trong dài hạn, đã mất gần 70% giá trị kể từ khi được lấy ra khỏi tiêu chuẩn vàng

5) Bất động sản, nhưng bất động sản như đất nông nghiệp hoặc gỗ - một lần nữa là tài sản thực

6) Vàng - đây là một loại hoàn toàn riêng biệt - vàng nên được coi là bảo hiểm tài chính, để bảo vệ chống lại thiên tai tài chính, giống như bạn sử dụng bảo hiểm sức khỏe hoặc chủ nhà của bạn

Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi hoặc nhận xét cụ thể nào về bài viết này, vui lòng liên hệ trực tiếp với tôi qua email hoặc trong diễn đàn Đầu tư.

Video HướNg DẫN: CỔ PHIẾU CẦN CHÚ Ý TRONG ĐỢT REVIEW DANH MỤC ETF QUÝ 3/2019 (Tháng Tư 2024).