Khám phá các quỹ tương hỗ

• Có Thể 2, 2024

Các quỹ tương hỗ là một phương tiện đầu tư phổ biến đối với nhiều nhà đầu tư vì họ cung cấp đa dạng hóa ngay lập tức, quản lý chuyên nghiệp và chi phí giao dịch tương đối thấp.

Tuy nhiên, nhiệm vụ của việc chọn ngay cả một quỹ tương hỗ có thể thoạt nhìn có vẻ quá sức, do khối lượng quỹ tương hỗ tuyệt đối. Nhiều nhà đầu tư ban đầu và thậm chí các nhà đầu tư lâu năm thường đầu tư vào các quỹ tương hỗ mà không bận tâm đến việc làm quen với mục tiêu đầu tư của quỹ đang được đề cập. Hiểu được sự khác biệt giữa các quỹ tương hỗ liên quan đến mục tiêu đầu tư là rất quan trọng để đảm bảo danh mục quỹ đa dạng và cũng có thể giúp tránh hoặc ít nhất, giảm thiểu trùng lặp đầu tư.

Nói chung, có 3 loại quỹ tương hỗ như trái phiếu, chứng khoán và thị trường tiền tệ. Tuy nhiên, mỗi lớp quỹ có thể được chia thành các lớp nhỏ hơn và thậm chí cụ thể hơn. Ví dụ, trong lớp chứng khoán, có loại tăng trưởng cũng có thể chứa tăng trưởng vốn hóa nhỏ, tăng trưởng vốn hóa lớn hoặc thậm chí các quỹ tăng trưởng siêu nhỏ. Lần lượt những thứ này có thể được chia nhỏ thành các loại khác tập trung vào một khu vực địa lý hoặc lĩnh vực cụ thể như tăng trưởng vốn nhỏ của công nghệ. Các quỹ chỉ số (có rất nhiều trong số họ) đầu tư vào một lựa chọn chứng khoán phản ánh một chỉ số thị trường cụ thể như S & P 500, Russell 3000 hoặc Wilshire 5000 trong số những người khác. Các quỹ tương hỗ đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu thường được gọi là các quỹ đầu tư cân bằng.

Sau đây là danh sách rộng các danh mục quỹ tương hỗ lớn, không bao gồm các quỹ chỉ số và không có giá trị gì có thể có sự chồng chéo rất lớn. Các công ty đầu tư quỹ tương hỗ cũng phát triển và tiếp thị các quỹ mới để tận dụng lợi ích chung và / hoặc lợi ích thị trường trong một lĩnh vực cụ thể hoặc phong cách đầu tư (như tăng trưởng, giá trị hoặc pha trộn) tại một thời điểm nhất định:

SỰ PHÁT TRIỂN
Tăng trưởng mạnh mẽ
Chip màu xanh
sự phát triển
Khu vực
Quỹ tình huống đặc biệt (các quỹ này sử dụng phương pháp đầu tư nhằm tìm kiếm lợi nhuận từ các công ty đang trải qua quá trình chuyển đổi tài chính như tổ chức lại.). Họ cũng có thể đầu tư vào các công ty mang lại lợi nhuận tiềm năng do sáp nhập, mua lại, mua lại hoặc thoái vốn và / hoặc mua chứng khoán bị đánh giá thấp hoặc hiện không được ưa chuộng.
Quỹ giá trị cũng có thể rơi vào thể loại này.

TĂNG TRƯỞNG VÀ THU NHẬP
Các quỹ cân bằng cũng có thể được bao gồm trong danh mục rộng lớn này.
Quốc tế (nghĩa là các quỹ quốc gia cụ thể, quốc tế đa dạng, thị trường mới nổi, chỉ thị trường phát triển, vốn hóa lớn, trung bình, vốn hóa nhỏ, giới hạn trong một khu vực địa lý cụ thể hoặc một lĩnh vực như bất động sản quốc tế)
Quỹ pha trộn
Tăng trưởng và thu nhập khác nhau

THU NHẬP CỐ ĐỊNH
Trái phiếu doanh nghiệp (các hạng đầu tư khác nhau)
Quỹ thu nhập
Chứng khoán bảo đảm thế chấp
Thành phố (tiểu bang duy nhất, đa dạng)
Trái phiếu kho bạc
Trái phiếu lãi suất cao hoặc rác
Trái phiếu quốc tế (có thể giới hạn ở các thị trường phát triển hoặc thị trường mới nổi.)

Cân bằng
Nói chung, các quỹ cân bằng đầu tư vào chứng khoán thu nhập cố định cũng như chứng khoán. Họ có thể đầu tư vào bất kỳ sự kết hợp nào giữa cổ phiếu phổ thông, cổ phiếu ưu đãi và trái phiếu. Một quỹ tương hỗ cân bằng có thể bao gồm 60% vốn cổ phần và 40% thu nhập cố định hoặc nắm giữ trái phiếu (tỷ lệ chính xác sẽ thay đổi). Các quỹ phân bổ tài sản cũng có thể thuộc danh mục này (nghĩa là Phân bổ tích cực, Phân bổ bảo thủ, Phân bổ vừa phải).

THỊ TRƯỜNG TIỀN TỆ
Miễn thuế
Chịu thuế

SỰ NGHỈ HƯU
Danh mục đầu tư hưu trí mục tiêu hoặc Quỹ "Vòng đời" sử dụng cách tiếp cận đầu tư dựa trên độ tuổi của người đầu tư. Tiền được đầu tư để đáp ứng mục tiêu "nghỉ hưu" cụ thể. Có nhiều loại như tăng trưởng, tăng trưởng và thu nhập, phân bổ tích cực, phân bổ vừa phải, v.v.

NGÀNH / QUỸ ĐẶC BIỆT
Công nghệ sinh học
Thiết bị điện tử
Dịch vụ tài chính (có thể giới hạn trong lĩnh vực môi giới, tổ chức tiết kiệm và tiết kiệm, ngân hàng tiền, v.v.)
màu xanh lá
Phương tiện truyền thông
Kim loại quý
Bất động sản (trong nước hoặc quốc tế)
Khoa học và Công nghệ
Trách nhiệm xã hội
Viễn thông
Các tiện ích (có thể giới hạn trong một chuyên ngành phụ cụ thể như các công ty nước hoặc điện.)

Video HướNg DẫN: HOPEBOOK LÀ GÌ ??? Ý TƯỞNG QUỸ TƯƠNG HỖ CÔNG NGHỆ 4.0 - CƠ HỘI ĐẦU TƯ VÀ GIÀU CÓ. (Có Thể 2024).