Cân bằng lại danh mục đầu tư

• Có Thể 5, 2024

Bạn có cân đối lại danh mục đầu tư của bạn? Bạn đã đặt nó ra? Nhiều người đã nghe nói về lợi ích của việc tái cân bằng. Thật không may, nhiều người không cân bằng lại danh mục đầu tư của họ. Tại sao tái cân bằng danh mục đầu tư rất quan trọng?

Một lý do tái cân bằng rất quan trọng là nó làm giảm rủi ro. Một danh mục cổ phiếu và trái phiếu ban đầu được phân bổ tại phần trăm cụ thể có thể thay đổi theo thời gian. Ví dụ, thành phần chứng khoán có thể làm rất tốt trong một thị trường tăng trưởng và chuyển phần cổ phiếu lên phần trăm cao hơn. Điều này khiến việc phân bổ mất cân bằng làm tăng nguy cơ thua lỗ lớn hơn nếu cổ phiếu giảm giá. Cân bằng lại giữ danh mục đầu tư để phân bổ ban đầu của nó tránh tiếp xúc với cổ phiếu thêm. Điều tương tự có thể xảy ra nếu trái phiếu đã làm rất tốt.

Điều này có vẻ phản trực giác. Rốt cuộc, rất khó để bán các khoản đầu tư chiến thắng để mua các khoản đầu tư tụt hậu. Có vẻ như bạn đang bỏ lỡ lợi nhuận. Điều này đúng ở một mức độ nào đó. Tuy nhiên, những lợi ích tăng thêm đó, và nhiều hơn nữa, có thể nhanh chóng bị xóa sổ khi thị trường chuyển sang một hướng khác.

Một lợi ích quan trọng của việc tái cân bằng là bạn cũng sẽ mua thêm cổ phiếu của khoản đầu tư kém hiệu quả. Nhiều cổ phiếu hơn có nghĩa là bạn sẽ kiếm được nhiều hơn khi danh mục đầu tư bị chậm lại. Những lợi nhuận cao hơn này sẽ bù đắp cho bất kỳ tổn thất nào về lợi nhuận bạn có thể phải chịu từ việc bán phía bên kia của danh mục đầu tư của bạn trong những năm hoạt động tốt.

Trong thực tế, bạn có thể kiếm được nhiều tiền hơn. Báo cáo của Quỹ Wellington của Vanguard tuyên bố rằng tái cân bằng thậm chí tăng lợi nhuận trong giai đoạn từ tháng 11 năm 2002 đến tháng 11 năm 2012. Vanguard là một trong những công ty quỹ lớn nhất mà bạn có thể đầu tư. Báo cáo của họ kết luận rằng việc phân bổ trái phiếu 65% cổ phiếu / 35% (mà Quỹ Wellington) đã làm tốt hơn bằng cách tái cân bằng thường xuyên hơn là để phân bổ ban đầu đi mà không cần tái cân bằng.

Dù bằng cách nào, nó trả tiền để cân bằng lại. Bao lâu? Đó là khuyến khích để tái cân bằng hàng năm. Điều này làm giảm tác động của giảm mạnh trên thị trường. Điều này có vẻ quá thường xuyên với một số người. Cân bằng lại có thể để lại sau mỗi 2-3 năm nhưng không lâu hơn. Nếu không, bạn mất đi những tác dụng có lợi của nó.

Liệu tái cân bằng có vẻ như quá nhiều rắc rối? Bạn có thể muốn xem xét một quỹ cân bằng. Các quỹ này tự động cân đối lại danh mục đầu tư mỗi năm để phân bổ ban đầu của họ. Không có công việc hoặc lo lắng là cần thiết về phía bạn.

Cân bằng lại là một công cụ giảm rủi ro tuyệt vời. Bạn có thể tự làm hàng năm hoặc nửa năm một lần. Bạn có thể để ai đó làm điều đó cho bạn bằng cách đầu tư vào một quỹ cân bằng. Dù bằng cách nào, tái cân bằng sẽ có lợi cho danh mục đầu tư của bạn.


Tôi có thể giới thiệu ebook của mình, Đầu tư $ 10K vào năm 2013

Video HướNg DẫN: 4 Yale Thị trường Tài Chính - Đa dạng hoá danh mục đầu tư (Có Thể 2024).