Cách xây dựng một danh mục đầu tư đơn giản

• Có Thể 18, 2024

Bạn có muốn một danh mục đầu tư đơn giản? Một trong đó bao gồm tất cả các điều cơ bản nhưng để lại rắc rối. Bạn có thể có một danh mục đầu tư như vậy. Nó bao gồm ba quỹ tương hỗ chỉ số hoặc quỹ giao dịch trao đổi.

Một danh mục đầu tư tốt sẽ giúp bạn đa dạng hóa trong khi vẫn giữ chi phí thấp. Nó sẽ cho bạn tiếp xúc với cả cổ phiếu trong nước và quốc tế và hiệu ứng cân bằng của trái phiếu.

Danh mục đầu tư đơn giản nhất đầu tư vào ba quỹ: một quỹ chỉ số chứng khoán trong nước, một quỹ chỉ số chứng khoán quốc tế và một quỹ chỉ số trái phiếu.

Quỹ chứng khoán trong nước

Quỹ này sẽ là một quỹ tương hỗ chỉ số chứng khoán. Thay vào đó, bạn có thể chọn đầu tư vào tổng chỉ số chứng khoán ETF. Một quỹ ETF có thể tính phí hoa hồng để mua nó, nhưng tỷ lệ chi phí của nó sẽ thấp hơn một quỹ tương hỗ. Quỹ tương hỗ là tốt nhất nếu bạn liên tục thêm nhiều tiền hơn vào quỹ chứng khoán. Một ETF là tốt nhất nếu bạn mua nó trong một lần.

Tổng quỹ chỉ số chứng khoán sẽ theo dõi một chỉ số chuẩn. Các quỹ chỉ số cung cấp các chi phí thấp nhất trong ngành công nghiệp quỹ tương hỗ. Quỹ chỉ số tìm cách phù hợp với hiệu suất của điểm chuẩn này. Vì vậy, bạn đang mua tất cả các cổ phiếu lớn trong nước xuất xứ của bạn. Đối với Hoa Kỳ, đây sẽ là tất cả các cổ phiếu giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán. Điều này bao gồm cả các công ty lớn và nhỏ cung cấp đa dạng hóa rộng lớn.

Quỹ chứng khoán quốc tế

Một lần nữa, đây là một quỹ chỉ số hoặc ETF. Một quỹ chỉ số quốc tế sẽ theo dõi điểm chuẩn cổ phiếu của các công ty khác nhau bên ngoài quốc gia của bạn. Ví dụ, Quỹ chỉ số quốc tế Vanguard Total theo dõi Chỉ số thị trường đầu tư của Hoa Kỳ trên toàn thế giới của Mỹ. Chỉ số này theo dõi các cổ phiếu phổ biến của các nước thị trường đang phát triển và mới nổi. Một số quốc gia này là Vương quốc Anh, Canada, Đức, Nhật Bản, Trung Quốc và Brazil. Việc lựa chọn quỹ tương hỗ hay quỹ ETF sẽ phụ thuộc vào cách bạn đầu tư như được thảo luận trong Quỹ chứng khoán trong nước.

Quỹ trái phiếu

Đây sẽ là một quỹ chỉ số hoặc ETF. Tổng chỉ số quỹ trái phiếu từ Vanguard là một ví dụ về một quỹ tương hỗ sẽ phù hợp với thành phần này của danh mục đầu tư. Nó đầu tư vào cấp độ đầu tư của công ty và Chứng khoán Kho bạc Hoa Kỳ. Trái phiếu thêm sự ổn định và cân bằng cho danh mục đầu tư. Họ có thể bảo vệ khỏi tổn thất danh mục đầu tư nặng nề khi thị trường chứng khoán đang giảm. Các lựa chọn tương tự giữa một quỹ ETF và quỹ tương hỗ áp dụng ở đây.

Vậy làm thế nào để bạn phân bổ danh mục đầu tư này? Một khuyến nghị tốt sẽ là phân chia 50/50 giữa cổ phiếu và trái phiếu. Một người trẻ hơn ở độ tuổi hai mươi hoặc ba mươi có thể chọn đưa nhiều hơn vào cổ phiếu, chẳng hạn như 60-70%.

Phần cổ phiếu sau đó có thể được phân bổ giữa trong nước và quốc tế. Một phân bổ sẽ là đưa 20% vào cổ phiếu quốc tế và phần còn lại vào trong nước. Bên cạnh đó, hầu hết các công ty chứng khoán trong nước đều kinh doanh ở nước ngoài, do đó bạn đã có được sự tiếp xúc quốc tế thông qua danh mục đầu tư trong nước.

Đó là nó. Một danh mục đầu tư đơn giản của cổ phiếu và trái phiếu. Việc bảo trì duy nhất là mỗi năm một lần khi bạn cân đối lại danh mục đầu tư trở lại phân bổ ban đầu. Đó là khi bạn bán các phần của danh mục đầu tư vượt trội và mua vào các phần kém hơn. Một danh mục đầu tư đơn giản để bạn có thể có được với phần còn lại của cuộc đời bạn.


Đây không phải là một khuyến nghị cho Quỹ Vanguard. Có nhiều quỹ chỉ số chi phí thấp để lựa chọn.


Tôi có thể giới thiệu ebook của mình, Đầu tư $ 10K vào năm 2014 (Cơ bản về đầu tư của Sandra) - Có sẵn trên Amazon.com.

Video HướNg DẫN: THIẾT KẾ DANH MỤC ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN (Có Thể 2024).