Xem xét báo cáo quỹ cuối năm

• Có Thể 8, 2024

Mặc dù nó có vẻ giống như nhiều công việc khác, nhưng việc xem xét báo cáo quỹ tương hỗ cuối năm của bạn là vô cùng có lợi từ quan điểm lập kế hoạch tài chính. Ở cấp độ rộng hơn, vĩ mô hơn, xem xét tuyên bố quỹ tương hỗ cuối năm của bạn có thể giúp bạn làm rõ và sắp xếp các mục tiêu đầu tư của mình. Ở cấp độ phức tạp hơn, vi mô, báo cáo quỹ tương hỗ cuối năm của bạn đóng vai trò là một mốc thời gian tuyệt vời. Bạn có thể xác định điểm mạnh và điểm yếu trong kế hoạch đầu tư của mình bằng cách đo lường tiến độ chính xác của bạn, được đo bằng đô la và xu.

Trước khi bắt đầu đánh giá báo cáo quỹ tương hỗ cuối năm của bạn, bạn có thể muốn thu thập một bản sao của báo cáo thường niên của quỹ, bản cáo bạch quỹ tương hỗ và báo cáo quỹ của bạn từ 2-4 năm trước để tham khảo nhanh. Là một nhà đầu tư, bạn có thể muốn so sánh hiệu suất của quý và năm gần nhất theo khung thời gian lịch sử, (ví dụ: trong 3 năm qua) để có được phân tích chi tiết hơn về đầu tư của quỹ hiệu suất.

Báo cáo quỹ tương hỗ chứa thông tin tiêu chuẩn (với một số khác biệt nhỏ) được trình bày ở định dạng dễ đọc. Thông thường, điều đầu tiên mà nhiều người trong chúng ta muốn làm là nhìn vào số dư cuối năm. Nếu chúng tôi thích số này, chúng tôi có thể không bận tâm đọc phần còn lại của tuyên bố! Tại sao chúng ta nên kiếm tiền! Nếu chúng ta thất vọng với sự cân bằng, thì chúng ta có thể có xu hướng nghiên cứu nhiều hơn. Bất kể, vẫn nên thận trọng dành thời gian để đọc và nghiên cứu toàn bộ tuyên bố. Có những mẩu thông tin cụ thể có liên quan cụ thể:

1. Giá trị tài sản ròng của quỹ.

2. Số dư hoặc giá trị bắt đầu.

3. Kết thúc số dư cổ phần.

4. Cổ tức tái đầu tư.

5. Tăng vốn tái đầu tư (ngắn hạn và dài hạn).

6. Đóng góp bổ sung.

7. Kết thúc số dư hoặc giá trị.

8. Thay đổi giá trị khoản đầu tư của bạn (cộng hoặc trừ).

9. Phân tích tổng tài sản đầu tư của bạn (ví dụ: các quỹ tương hỗ) được biểu thị dưới dạng phần trăm. Các tỷ lệ phần trăm này đề cập đến mức độ tương đối của các quỹ (hoặc sản phẩm) khác nhau trong danh mục đầu tư của bạn và cho biết mức độ đa dạng hóa.

10. Chi phí cơ sở trên mỗi cổ phiếu.

11. Cổ tức chịu thuế.

12. Lợi nhuận ngắn hạn và dài hạn chịu thuế.

13. Chuyển nhượng cổ phần (và lệ phí nếu có).

14. Rút tiền (và lệ phí nếu có).

15. Phí bán hàng (nếu có).

Đào sâu hơn vào tuyên bố

Khi bạn đã đọc qua tuyên bố, có thể có một số mục cốt lõi nhất định mà bạn sẽ muốn phân tích sâu hơn để đánh giá tiến trình cá nhân của bạn. Nhiều nhà đầu tư mới, và đáng ngạc nhiên, ngay cả một số nhà đầu tư khá dày dạn, đã trở nên quá cố định vào giá trị tài sản ròng của quỹ tương hỗ. Theo dõi sự chuyển động của giá trị tài sản ròng của quỹ có thể trở thành một hoạt động ám ảnh đối với một số nhà đầu tư. Rõ ràng, giá trị tài sản ròng là rất quan trọng. Tất cả chúng ta đều muốn giá trị tài sản ròng tăng (ai không phải là ai?). Tuy nhiên, số lượng cổ phiếu mà một người sở hữu cũng quan trọng không kém. Xây dựng số lượng cổ phiếu trong tài khoản giúp tăng đòn bẩy. Về mặt lý thuyết, khi số lượng cổ phiếu tăng lên, số tiền cổ tức được tái đầu tư và lãi vốn tăng lên và cuối cùng theo thời gian, giá trị của khoản đầu tư.

Tác động của phí và tải doanh số thường bị bỏ qua hoặc bị đánh giá thấp bởi nhiều nhà đầu tư. Nạp tiền rất khác nhau liên quan đến hoa hồng bán hàng và lệ phí. Ngay cả các quỹ không tải có thể có phí! Một số quỹ tương hỗ tải áp đặt phí bán hàng ngay cả đối với cổ tức được tái đầu tư và đóng góp hoặc mua thêm. Theo thời gian, các khoản phí và hoa hồng khác nhau có thể làm xói mòn tỷ lệ hoàn vốn đầu tư của bạn.

Đánh giá tổng số tiền đóng góp hàng năm của bạn cho quỹ. Bạn có thể sử dụng số tiền này làm điểm chuẩn để xem bạn đạt được mục tiêu đầu tư và tiết kiệm hiệu quả như thế nào. Báo cáo quỹ tương hỗ cuối năm của bạn là một công cụ lập kế hoạch tài chính có giá trị, một công cụ bạn có thể sử dụng để xây dựng và hoàn thiện kế hoạch đầu tư phản ánh các mục tiêu và nhu cầu cá nhân của bạn.


Đối với mục đích thông tin và không nhằm mục đích tư vấn hoặc khuyến nghị.

Video HướNg DẫN: THIÊN THẦN SÁT THỦ FULL HD | Phim Việt Nam 2019 Mới Nhất - Phim Hay Không Xem Tiếc Cả Đời (Có Thể 2024).