Đạo luật bảo mật ngân hàng - Cam kết cao quý hay Người anh lớn cải trang?

• Có Thể 2, 2024

Được ban hành vào năm 1970, Đạo luật Bí mật Ngân hàng được cho là vũ khí của Mỹ chống lại bọn cướp, trùm tội phạm và những kẻ chạy ma túy sẽ sử dụng các tổ chức tài chính để hỗ trợ các hoạt động rửa tiền của chúng. Đối với những độc giả của tôi không quen thuộc với hoạt động rửa tiền, đây là tóm tắt nhanh về quy trình:

1. Kế toán sáng tạo đã lừa khách hàng của mình trong số 200.000 đô la vào tháng trước. Rõ ràng, anh ta không thể cứ tiếp tục và gửi tiền lãi của mình vào tài khoản điều hành kinh doanh. Do đó, Kế toán sáng tạo mua một vài đĩa CD, tài trợ cho một tập đoàn giả - Creative Plumber - và cũng đưa tiền cho một người trung gian - Creative Subterfuge - người sẽ viết séc từ tài khoản kinh doanh hợp pháp cho Kế toán sáng tạo, mà sau này có thể gửi tiền.
   
2. Với số tiền chưa được giấu đúng cách, Kế toán sáng tạo sẽ làm việc để chuyển mọi thứ vào tài khoản của anh ấy. Anh ta có thể rút tiền ra khỏi đĩa CD, nhờ Creative Plumber viết cho anh ta một tấm séc cho các dịch vụ được hoàn trả và gửi cả séc Creative Subterfuge. Đột nhiên, 200.000 đô la mà anh ta đánh cắp không còn trông giống như một số tiền lớn, mà thay vào đó đại diện cho một tập hợp các số tiền khác nhau.
   
3. Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, Kế toán sáng tạo hiện có thể tự do mua một chiếc xe mới, tài trợ cho IRA của mình và thanh toán thế chấp.

Đạo luật Bảo mật Ngân hàng được thiết kế để ngăn chặn những nỗ lực của những người như nhân vật phản diện tưởng tượng của chúng tôi chỉ bằng cách yêu cầu các ngân hàng theo dõi các giao dịch của khách hàng, gắn cờ những người liên quan đến bất kỳ chuyển động tiền nào vượt quá 10.000 đô la, và sau đó hoạt động như một cơ quan kiểm soát bằng cách cảnh báo Liên bang Các quan chức chính phủ trong trường hợp bất kỳ loại hoạt động tội phạm có thể bị nghi ngờ.

Đối với những người nghi ngờ rằng có thể có một số vấn đề dân quyền với thực tiễn, bạn có thể đúng. Rốt cuộc, hãy xem xét ý nghĩa của thực tiễn hàng thập kỷ này:

• Số an sinh xã hội, ngày sinh, số tài khoản, ngày và số tiền giao dịch tài chính của bạn được báo cáo trên báo cáo giao dịch tiền tệ - được chuyển đến IRS - khi bạn đóng cửa nhà và gửi tiền vào tài khoản của bạn. Mẹ của bạn, người cho bạn 10.000 đô la tiền mặt để cuối cùng tốt nghiệp đại học sẽ được báo cáo (như bạn cũng vậy); và tất nhiên bạn sẽ muốn nhớ rằng việc rút 10.000 đô la để sử dụng theo bất kỳ cách nào bạn chọn cũng đang được truy tìm.
  
• Nếu bạn cảm thấy rằng quyền bảo vệ của bạn chống lại tìm kiếm và thu giữ bất hợp lý đang bị vi phạm và bạn quyết định từ bỏ quy trình gắn cờ bằng cách rút chỉ 9,999 đô la hoặc một số tiền như vậy từ tài khoản của bạn - hãy cẩn thận! Bạn có thể vừa mua cho mình một báo cáo hoạt động đáng ngờ không chỉ bao gồm tất cả thông tin cá nhân của bạn, mà còn dẫn dắt ngân hàng điều tra các giao dịch tài chính của bạn. Phát hiện của họ cùng với tất cả các thông tin hỗ trợ được gửi đến Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính. Những người quan tâm đến việc bảo vệ các quyền dân sự của họ có thể sẽ co rúm lại với ngụ ý bị coi là có tội thay vì vô tội cho đến khi được chứng minh là có tội.
  
• Tuy nhiên, điều đáng lo ngại nhất là việc một tổ chức tài chính bị cấm đặc biệt - theo luật - để thông báo cho bạn rằng các hoạt động của bạn đã khiến họ xúi giục điều tra và dẫn đến việc tổng hợp dữ liệu và chuyển thông tin nói cho chính quyền.
  
• Ngay sau ngày 9/11, Tiêu đề III, Phần B của Đạo luật Yêu nước Hoa Kỳ đã được sử dụng để sửa đổi Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và đột nhiên các doanh nghiệp hợp pháp - bên cạnh những doanh nghiệp bất hợp pháp - bị các ngân hàng xem xét kỹ lưỡng. Liên quan đến Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, các nhà môi giới hiện đang ở dưới kính hiển vi và những người có ái lực với cổ phiếu và trái phiếu có thể đột nhiên thấy mình bị điều tra về tội rửa tiền tiềm năng.

Câu trả lời chung cho những người lo ngại rằng quyền của họ đang bị vi phạm là câu ngạn ngữ cổ mà nếu bạn không làm gì sai, bạn thực sự không có gì phải lo lắng. Mặc dù điều này có thể đúng, nhưng khái niệm rằng sự tham gia của chính phủ vào các giao dịch tài chính của bạn đang được thực hiện mà không có kiểm tra và số dư và công bố đầy đủ cho người tiêu dùng là đáng lo ngại. Khả năng lạm dụng quyền dân sự là rất cao, nhưng liệu tiềm năng ngăn chặn một cuộc tấn công khủng bố hoặc hoạt động tội phạm có tổ chức cao hơn? Đây có phải là một trong những trường hợp này không - trong những lời bất hủ của Star Trek, Spock, những nhu cầu của nhiều người vượt xa nhu cầu của một vài người?

Video HướNg DẫN: Anh Ta Đã Nhấc Được Thỏi Vàng Ra??? Những Người Phá Vỡ Mọi Nguyên Tắc Mọi Giới Hạn | Top 10 Huyền Bí (Có Thể 2024).