Bí quyết đầu tư thành công

• Có Thể 17, 2024

Mặc dù có nhiều cái gọi là chồi xanh trong nền kinh tế chuyển sang màu nâu, bộ máy tuyên truyền trên Phố Wall vẫn không ngừng hoạt động. Phố Wall đang nói với công chúng mua, mua, mua .....

Đây là một cái gì đó họ không nói với bạn. Có một số dữ liệu thú vị được tuân thủ bởi Barry Ritholtz của blog The Big Picture. Dữ liệu cho thấy điều gì sẽ xảy ra nếu ai đó đầu tư 10.000 đô la vào ngày 1 tháng 1 năm 1994 đến năm 2009 theo chỉ số S & P 500 với cổ tức được đầu tư lại hoặc vào đĩa CD ngân hàng.

Số tiền đầu tư vào đĩa CD ngân hàng bây giờ sẽ trị giá $ 207,509 trong khi số tiền đầu tư vào S & P 500 bây giờ chỉ có giá trị $ 178,253. Các nghiên cứu khác đã chỉ ra rằng trong giai đoạn từ năm 1968 đến năm 2009, trái phiếu thực sự vượt trội so với cổ phiếu. Cổ phiếu cho dài hạn?

Và đừng quên rằng trong 10 năm qua, chỉ số S & P 500 đã mất 37% trước khi chia cổ tức. Mặt khác, trong 10 năm qua, vàng đã quay trở lại 325%. Cổ phiếu cho dài hạn?

Quyết định về nơi đầu tư tiền của một người - cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa - là vô cùng quan trọng. Rốt cuộc, một người trung bình chỉ có khoảng thời gian khoảng 40 năm để tiết kiệm cho nghỉ hưu của họ. Họ không thể chờ đợi hàng thập kỷ để thị trường chứng khoán trở lại mức hòa vốn.

Làm thế nào để một người bình thường tìm ra nơi để đặt tiền của họ? Người ta phải xác định chúng ta đang ở đâu trong "chu kỳ thị trường thế tục". Lịch sử đã chỉ ra rằng nhiều thị trường tài chính trải qua một chu kỳ, từ đỉnh cao đến đáy, khoảng 17-20 năm.

Đối với các nhà đầu tư, một vấn đề chính là một "chu kỳ thế tục" tổng thể, từ đỉnh đến đáy, và trở lại đáy, có thể mất 35 năm. Đó là một phần lớn của những năm kiếm tiền lương của một người, để lại không gian nhỏ cho bất kỳ sai lầm nào trong việc thực hiện đúng giai đoạn của chu kỳ.

Vì vậy, điều cần thiết là xác định vị trí của chúng ta trong chu kỳ, bởi vì điều đó có thể sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận trong thập kỷ tới hoặc lâu hơn. Và vì mọi người dành nhiều nhất 40 năm cuộc đời để tiết kiệm cho nghỉ hưu, không biết chúng ta đang ở đâu trong chu kỳ dẫn đến sai lầm và mất mát.

Các ví dụ gần đây của các chu kỳ này bao gồm giai đoạn từ 1966 đến 1983 khi thị trường chứng khoán Mỹ không làm gì trong khi hàng hóa tăng vọt; giai đoạn từ 1983 đến 2000 khi chứng khoán Mỹ tăng vọt và hàng hóa giảm mạnh; và giai đoạn từ năm 2000 đến nay, nơi chứng khoán giảm và hàng hóa tăng.

Vậy bây giờ bạn đang ở đâu trong chu kỳ ở Mỹ? Nếu chúng ta xác định thị trường gấu hiện tại trong các cổ phiếu đã bắt đầu từ năm 2000, chúng ta chỉ có thể đi được một nửa trong toàn bộ chu kỳ thị trường gấu.

Trái phiếu? Thị trường tăng có RẤT mở rộng (nhờ sự can thiệp của Cục Dự trữ Liên bang), đã bắt đầu vào khoảng năm 1981 khi Paul Volcker phá vỡ lạm phát. Với các nhà đầu tư nước ngoài dường như đã sẵn sàng bán, thị trường gấu trong trái phiếu có thể đóng cửa.

Hàng hóa? Nếu chúng ta nhìn nghiêm túc vào chu kỳ, nó hoàn toàn ngược lại với chu kỳ chứng khoán - chúng ta dường như đã đi được một nửa chặng đường của chu kỳ thị trường tăng trưởng.

Vui lòng liên hệ trực tiếp với tôi với bất kỳ câu hỏi hoặc nhận xét về bài viết này hoặc bất kỳ chủ đề đầu tư nào khác.

Video HướNg DẫN: Bí Quyết Đầu Tư Tiền Dành Cho Người Làm Thuê Để Nhanh Chóng Giàu Có (Có Thể 2024).