Dịch vụ quỹ tương hỗ

• Có Thể 14, 2024

Vì hàng triệu nhà đầu tư cá nhân nắm giữ các quỹ tương hỗ, nên việc xem xét ngắn gọn về các loại dịch vụ phổ biến nhất mà các công ty quỹ tương hỗ cung cấp:

1. Đầu tư tự động: một cách thuận tiện để định kỳ "trung bình chi phí bằng đô la". Tiền được đầu tư theo một khoảng thời gian cố định và có thể được tự động khấu trừ từ tiền lương của cổ đông, tài khoản ngân hàng hoặc liên minh tín dụng để mua thêm cổ phiếu quỹ.

2. Tái đầu tư tự động: Là một cổ đông, bạn có thể chọn tái đầu tư thu nhập cổ tức và phân phối lãi vốn để mua thêm cổ phiếu.

3. Tự động rút tiền: Cổ đông có thể thiết lập lịch rút tiền định kỳ từ tài khoản quỹ được chỉ định. Nói chung, có yêu cầu tối thiểu cả về số dư tài khoản và số tiền rút được.

4. Dịch vụ điện thoại tự động: Hầu hết các công ty quỹ tương hỗ cung cấp dịch vụ điện thoại tự động 24 giờ miễn phí cho các cổ đông để họ có thể nhận được giá và sản lượng quỹ hiện tại, xem xét số dư tài khoản của họ, nghe thông tin cập nhật kịp thời về phân phối thu nhập và tăng vốn hoặc kiểm tra tài khoản gần đây nhất của họ giao dịch. Dịch vụ điện thoại tự động cũng có thể cung cấp nhiều thông tin "cách thực hiện" (ví dụ: cách đặt hàng sao kê tài khoản trùng lặp).

5. Kiểm tra đặc quyền viết: Dịch vụ viết séc thường có sẵn cho các tài khoản thị trường tiền tệ và một số quỹ trái phiếu. Số tiền của séc thường được giới hạn ở một số tiền cụ thể như $ 250 hoặc $ 500. Các điều khoản, hạn chế và điều kiện khác có thể được áp dụng.

6. Gửi tiền trực tiếp: Cổ đông có thể chọn để có một phần hoặc toàn bộ tiền lương, séc lương hưu hoặc thanh toán An sinh xã hội tự động gửi vào tài khoản quỹ được chỉ định.

7. Trung tâm đầu tư: các cổ đông quỹ tương hỗ có thể gọi điện thoại miễn phí và nói chuyện với đại diện nhà đầu tư được đào tạo chuyên nghiệp trong giờ làm việc. Nhiều công ty quỹ tương hỗ cung cấp thời gian buổi tối và cuối tuần kéo dài như một sự thuận tiện cho các cổ đông.

8. Lưu trữ hồ sơ: Báo cáo tài khoản quỹ tương hỗ là vô cùng kỹ lưỡng và chi tiết. Nó liệt kê tất cả các giao dịch mua cổ phần, mua lại, tái đầu tư cổ tức và phân phối lãi vốn và tổng số cổ phiếu sở hữu. Một số lượng ngày càng tăng của các công ty quỹ tương hỗ cũng liệt kê cơ sở chi phí trong báo cáo tài khoản của cổ đông. Cơ sở chi phí rất quan trọng trong việc xác định lãi hoặc lỗ vốn trên các khoản giảm. Các cổ đông của quỹ cũng nhận được một báo cáo cuối năm về cổ tức chịu thuế và phân phối lãi vốn ngắn hạn và dài hạn.

9. Chuyển tiền và đổi tiền điện thoại: Hầu hết các công ty quỹ tương hỗ cho phép các cổ đông chuyển từ quỹ này sang quỹ khác hoặc mua lại cổ phiếu quỹ qua điện thoại. Các cổ đông có thể chọn tùy chọn này trên mẫu đơn đăng ký tài khoản của họ. Đây thường là một dịch vụ miễn phí. Tuy nhiên, để hạn chế "giao dịch" quá mức và ngắn hạn, các công ty quỹ tương hỗ có thể áp dụng phí chuyển tiền vượt quá mức tối thiểu cho phép.

10. Chuyển khoản: Nhiều công ty quỹ tương hỗ cung cấp dịch vụ chuyển khoản cho các cổ đông. Một số công ty quỹ tương hỗ có tính phí cho dịch vụ này. Ngoài ra, ngân hàng của cổ đông có thể đánh giá một khoản phí cho chuyển khoản ngân hàng.

Ngoài các dịch vụ này, các công ty quỹ tương hỗ còn cung cấp thông tin và nhận xét về thị trường thông qua bản tin hàng quý miễn phí được gửi đến tất cả các cổ đông hiện tại, biểu mẫu có thể tải xuống miễn phí, công cụ tính toán tài chính và thông tin giáo dục nhà đầu tư về nhiều chủ đề như kế hoạch tiết kiệm đại học về họ trang mạng. Các công ty quỹ tương hỗ luôn cố gắng mở rộng mảng sản phẩm và dịch vụ của mình để đáp ứng với môi trường tài chính và nhu cầu và lợi ích của nhà đầu tư liên tục thay đổi, chưa kể đến sự cạnh tranh khốc liệt trong chính ngành. Nhiều sản phẩm đòi hỏi nhiều dịch vụ hơn. Một số dịch vụ bổ sung có thể dựa trên phí. Các công ty quỹ tương hỗ lớn có thể cung cấp các sản phẩm và dịch vụ vượt xa phạm vi của các quỹ tương hỗ bao gồm nhưng không giới hạn ở:

• niên kim
• chương trình phân bổ tài sản
• tiết kiệm ngân hàng / chứng chỉ tiền gửi
• tài khoản môi giới
• tài khoản được quản lý
• phân tích danh mục đầu tư
• quản lý tài sản


Đối với mục đích thông tin và không nhằm mục đích tư vấn.

Video HướNg DẫN: Quỹ Mở Là Gì? (Có Thể 2024).