Bản cáo bạch là gì?

• Có Thể 18, 2024

Bản cáo bạch là một tài liệu được phát hành bởi một công ty quỹ tương hỗ để giải thích chi tiết về một quỹ tương hỗ mà nó đang cung cấp để đầu tư. Luật pháp phải có quỹ tương hỗ để cung cấp thông tin chi tiết cho nhà đầu tư trước khi họ chọn đầu tư với công ty. Tài liệu này có thể cung cấp cho bạn một ý tưởng rõ ràng hơn về những gì bạn sẽ đầu tư vào và chi phí đầu tư.

Mục tiêu đầu tư

Đây thường là một tuyên bố ngắn khi bắt đầu bản cáo bạch. Mục tiêu là những gì quỹ đang cố gắng cung cấp cho các nhà đầu tư. Đây có thể là sự tăng giá vốn có nghĩa là bạn muốn tiền của mình tăng lên. Đó có thể là bảo toàn vốn có nghĩa là bạn muốn các khoản đầu tư ban đầu của mình tránh đầu tư thua lỗ. Bạn có thể đang tìm kiếm thu nhập hoặc tăng trưởng rất nhiều trong các khoản đầu tư của bạn. Mục tiêu cung cấp cho bạn một ý tưởng nếu quỹ sẽ phù hợp với nhu cầu và mong muốn của bạn.

Lệ phí và chi phí

Phần này của một bản cáo bạch nêu ra các khoản phí và chi phí thực tế mà một nhà đầu tư sẽ phải chịu bằng cách đầu tư vào quỹ. Các loại quỹ khác nhau sẽ có phí khác nhau. Các quỹ chỉ số sẽ có phí thấp nhất. Các quỹ được quản lý tích cực có khả năng có nhiều phí hơn. Nhiều lần bạn sẽ thấy miễn lệ phí trong bản cáo bạch. Điều này có nghĩa là một phần trăm phí thông thường đã không được tính cho nhà đầu tư. Việc từ bỏ chỉ có thể kéo dài trong một khoảng thời gian xác định trước cần được nêu trong bản cáo bạch. Phí bán hàng hoặc tải thường được bao gồm trong phần này.

Chiến lược đầu tư

Đây là cách quỹ có kế hoạch để thực hiện mục tiêu của nó. Phần này sẽ liệt kê các loại chứng khoán mà quỹ đầu tư. Nó sẽ giải thích tỷ lệ phần trăm của các chứng khoán mà quỹ sẽ nắm giữ.

Rủi ro

Phần rủi ro giải thích những rủi ro khi đầu tư vào quỹ này. Nó sẽ giải thích làm thế nào các chứng khoán trong quỹ đáp ứng với điều kiện thị trường. Nó sẽ liệt kê các loại rủi ro khác nhau mà bạn có thể gặp phải. Chúng có thể bao gồm rủi ro thị trường chứng khoán, rủi ro lãi suất và mất gốc hoặc rủi ro khác. Phần này giúp nhà đầu tư xác định liệu rủi ro của quỹ có phù hợp với khả năng chịu rủi ro của nhà đầu tư hay không.

Hiệu suất

Hiệu suất liệt kê hiệu suất trong quá khứ của quỹ trong một số năm. Điều này có thể hoặc không thể ảnh hưởng đến phí và tải doanh số vì vậy hãy đọc kỹ. Tất nhiên, hiệu suất trong quá khứ không có nghĩa là quỹ sẽ hoạt động tương tự trong tương lai. Tuy nhiên, nhà đầu tư có thể có được một ý tưởng về cách quỹ hoạt động tổng thể trong quá khứ.

Phần bổ sung

Ngoài ra, bản cáo bạch sẽ chứa thông tin về các cố vấn điều hành quỹ và cách mua và mua lại cổ phiếu quỹ. Các thông tin khác sẽ bao gồm tác động của thuế đối với quỹ và tỷ lệ doanh thu danh mục đầu tư. Doanh thu danh mục đầu tư là tần suất quỹ mua và bán chứng khoán cơ sở. Nó sẽ bao gồm thông tin về việc một nhà môi giới hoặc trung gian khác có liên quan đến việc bán quỹ.

Một bản cáo bạch bao gồm rất nhiều thông tin cho bất kỳ nhà đầu tư. Một sự xem xét kỹ lưỡng của tài liệu này sẽ cho một ý tưởng rõ ràng hơn nếu quỹ đáp ứng nhu cầu đầu tư của bạn. Sau đó, bạn có thể đầu tư với sự tự tin hơn.

Tôi có thể giới thiệu ebook của mình, Đầu tư $ 10K vào năm 2013

Video HướNg DẫN: Bản cáo bạch là gì, Tại sao nên đọc bản cáo bạch trước khi mua cổ phiếu (Có Thể 2024).